Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscherei und Finanzbetrug schaden allen ehrlichen Spielerinnen und Spielern. Deshalb betreiben wir bei Pledoo Casino eine konsequente Verifizierung und ein lückenloses Monitoring aller Zahlungen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und was geschieht, wenn etwas nicht stimmt.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Pledoo Casino wird von Momboi N.V. betrieben und untersteht der Lizenznummer 8048/JAZ2021-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Abkürzungen.

Konkret bedeutet das: Wir wissen, wer unsere Kunden sind, wir kennen den Ursprung der Gelder, die über unsere Plattform fliessen, und wir melden verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden. Verdächtige Zahlungen leiten wir nicht weiter, sondern blockieren sie bis zur Klärung.

• Identifizierung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Einzahlungen und Auszahlungen
• Nachvollziehbare Dokumentation jeder Verifizierungsentscheidung
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die Lizenzbehörde
• Schulung unseres Teams in den AML-Vorgaben von Curaçao

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Prüfzeitpunkte

Die erste Prüfung erfolgt direkt bei der Registrierung: Wir bestätigen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse sowie, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können wir bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits geprüft wurde.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumententypen. Alle müssen lesbar, vollständig und aktuell sein. Bei Unstimmigkeiten zwischen den Angaben in Ihrem Konto und den Dokumenten fordern wir korrigierte Unterlagen an.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch. Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung, und der Zugriff ist ausschliesslich auf unser Compliance-Team beschränkt. Kein anderer Mitarbeiter, kein Spieleanbieter und kein Zahlungsdienstleister sieht Ihre Unterlagen.

Die Bearbeitung dauert in der Regel wenige Stunden, im Maximum bis 48 Stunden. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto. Fehlt ein Dokument oder ist ein Foto unscharf, geben wir Ihnen eine klare Rückmeldung, was nachzureichen ist. Nach erfolgreicher Prüfung müssen Sie die Standardverifizierung nicht erneut durchlaufen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente abfotografieren oder einscannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Dateien hochladen und absenden
• Schritt 4: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, bis 48 Stunden
• Schritt 5: Ergebnismitteilung per E-Mail und im Konto

Nachweis der Mittelherkunft

Wann wir danach fragen

Bei der überwiegenden Mehrheit unserer Kunden fragen wir nie nach der Mittelherkunft. Wir fordern diesen Nachweis nur, wenn Einzahlungen oder Spielumsätze deutlich über das Muster Ihres Kontos hinausgehen oder wenn Zahlenungereimtheiten zu Ihrem Profil bestehen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber der Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Es genügt, wenn die Unterlagen belegen, dass die eingezahlten Beträge aus einer legalen Quelle stammen. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich und geben sie nicht an Dritte weiter.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Die Same-Method-Regel

Auszahlungen leiten wir auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit einer Kreditkarte eingezahlt, geht die Auszahlung auf diese Karte. Bei Kryptowährungen erfolgt die Rückzahlung an die Wallet-Adresse des Absenders. Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen Quellen verschoben wird, die nichts miteinander zu tun haben.

Bei Krypto-Einzahlungen prüfen wir zusätzlich die Blockchain-Historie der Absenderadresse auf Verbindungen zu sanktionierten Adressen oder Mixer-Diensten. Verwenden Sie Drittwallets, die nicht auf Ihren Namen laufen, können wir die Transaktion nicht freigeben.

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie wiederholt ungültige oder gefälschte Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen und schliesslich das gesamte Konto. Offene Guthaben zahlen wir ausschliesslich auf ein Zahlungsmittel zurück, dessen Inhaberschaft nachweisbar auf Sie lautet. Ein Transfer auf Konten Dritter ist ausgeschlossen, auch nicht auf Ehepartner oder Familienmitglieder.

Bei nachgewiesenem Betrugsversuch, gestohlenen Identitäten oder Manipulationsversuchen am Verifizierungsprozess melden wir den Vorfall der Lizenzbehörde und behalten uns rechtliche Schritte vor. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft frieren wir ein und geben sie nach behördlicher Weisung weiter.

• Erste Mahnung: Auszahlung gestoppt, 14 Tage Zeit zum Nachreichen
• Zweite Mahnung: Konto auf nur lesenden Zugriff gesetzt
• Keine Reaktion: Kontoschliessung nach 90 Tagen
• Fälschung oder Identitätsdiebstahl: sofortige Sperrung und Meldung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen aller Transaktionen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenz vor. Innerhalb dieser Zeit müssen wir auf behördliche Anfragen hin jede Verifizierungsentscheidung und jeden Zahlungsvorgang lückenlos belegen können.

Gespeichert werden die Daten auf Servern mit Zugriffsbeschränkung und Verschlüsselung, abrufbar nur für das Compliance-Team. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen vollständig, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund entgegensteht.

Häufige Fragen zu Pledoo Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Pledoo Casino?

In der Regel wenige Stunden, im Maximum bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Wenn Einzahlungen oder Umsätze deutlich von Ihrem üblichen Muster abweichen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle zu prüfen. Ein Lohnausweis oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit, meist ist ein Foto unscharf oder ein Detail nicht lesbar. Nachreichen ist kostenfrei. Erst bei wiederholten ungültigen Einreichungen sperren wir Auszahlungen.